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专题报告典型租赁公司概况哈银金融租赁 [复制链接]

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编者按

融资租赁具有融物和融资的双重功能,与实体经济联系紧密,在引导资金脱虚向实的过程中发挥重要作用。经过四十年的探索发展,特别是近十年来,在金融租赁的带动下,我国融资租赁行业进入蓬勃发展时期。

目前,融资租赁公司数量超过家,资产总额超5万亿元,已成为重要金融业态之一,业务体量仅次于美国,位居世界第二。

展望行业的下一个*金十年,了解当前租赁市场的主要参与者,对于经济新常态下,行业规范化监管和租赁业转型升级具有现实意义。

融资租赁三十人论坛(天津)研究院经过汇总和梳理,推出前50家主流租赁公司概况(按注册资本纬度),希望对读者了解中国租赁业市场以及深化同业间合作提供参考。

哈银金融租赁有限责任公司

哈银金融租赁有限责任公司(以下简称“哈银金租”或“公司”)是年6月经中国银监会批准设立,由哈尔滨银行作为控股股东发起成立的金融机构,注册地位于黑龙江省哈尔滨市。截至年末,公司总资产达亿元。哈银金租是东北地区成立的首家银行系金融租赁公司,注册资本20亿元。公司秉承哈尔滨银行“普惠金融、和谐共富”的经营理念,坚持走服务三农,介入现代农业全产业链,大力发展农机租赁业务,同时积极拓展现代物流、高新技术、新能源等行业领域的融资租赁业务。目前公司在哈尔滨和北京有办事机构。

公司概况

注册情况

哈银金租于年获银监会批准筹建,同年6月11日正式成立,初始注册资本20亿人民币。

股东情况

哈银金租由哈尔滨银行、东宁丽致建筑装饰工程有限公司和哈尔滨运通销售服务有限公司共同发起设立,其中哈尔滨银行出资人民币16亿元,持股比例80%,为公司控股股东;东宁丽致建筑装饰工程有限公司出资人民币3亿元,持股比例15%;哈尔滨运通汽车销售服务有限公司出资人民币1亿元,持股比例5%。

评级情况

年7月27日,根据中诚信国际信用评级有限责任公司(以下简称“中诚信国际”)对哈银金租的跟踪评级显示,哈银金租的主体信用等级为AA+,评级展望为稳定。中诚信国际对其发行的“16哈银租赁债01”以及“18哈银租赁债01”的信用等级维持不变,为AAA。

经营业务

哈银金租主要从事国内融资租赁业务。公司目前处于业务发展放缓阶段,确定业务战略定位为以农机租赁为基础,非农业板块以基础设施为主,此外公司还大力拓展现代物流、高新技术、新能源等行业领域的融资租赁业务,但目前几大板块均衡性及专业化程度有待进一步提升。

截至年末,公司的存量租赁资产投放领域仍较为集中,其中基础设施方面占比超过47%;公司特色的农业板块租赁占比约为21%;交通运输及物流仓储占11%;租赁及商务服务业占10%。公司其他行业占比较为分散,年末各板块业务占比以及三个年度变化趋势如下图表所示。

表1:-年末长期应收款款行业分布(单位:亿元)

财务情况

截至年末,哈银金租资产规模达到.91亿元,同比增长5.65%;负债总额为.86亿元,同比增长5.79%;年度实现营业收入3.78亿元,同比减少34.83%,营业支出2.25亿元,同比减少18.48%;净利润1.15亿元,同比减少47.00%;平均资产回报率为0.65%,较年降低0.82个百分点,平均资本回报率为4.70%,较年降低4.81个百分点。

资产负债

随着公司融资租赁业务的不断拓展,公司资产的总体规模亦有所上升。-年末,公司资产总额分别为.61亿元、.18亿元、.91亿元,近一年发展速度放缓。从资产结构来看,公司资产以非流动资产为主。非流动资产中以长期应收款为主,构成为一年以上的长期应收融资租赁款净额。-年末,公司的长期应收款分别为.57亿元、.83亿元和.52亿元,占总资产的比例分别为85.41%、88.76%和88.24%。

-年,公司资产负债率呈现逐年上升态势。其中年末资产负债率同比上升约4个百分点,年公司的资产负债率同比微幅上升。

盈利情况

表2:-年公司盈利情况

-年,公司的营业收入先增后减,较为波动。年公司营业收入受业务收缩的影响大幅减少。同期,受营业收入先增后减的影响,公司净利润也呈相同的变动态势。

资产质量

表3:-年末公司应收融资租赁款质量情况

(单位:亿元)

总体上看,公司的融资租赁款体现在一年内到期的非流动资产和长期应收款。从上表来看,-年末,公司的应收融资租赁款净值中,不良类一直保持在0%,公司的资产质量状况较好。

公司客户从地域和行业上看均较为集中,容易发生单一客户群违约影响公司正常运营的风险事件。当然,公司也发现了这一情况,行业多样化和地域多样化的布局逐年有所改观。

融资方式与资本运作

哈银金租开展租赁业务的资金主要来源于银行借款。截至年末,公司银行借款占总负债的84.52%。由于公司成立时间较短,银行借款以一年期到期为主,到年末,短期借款占银行借款的94.98%。

银行授信

截至年末,公司取得除母行外56家银行授信批复,总额达.49亿元。

直接债务融资

年7月,哈银金租成功发行3年期限金融债券人民币10亿元,发行利率为3.5%。

年5月,哈银金租成功发行3年期限金融债券人民币10亿元,发行利率为5.48%。

数据来源:根据公开资料整理

END

中国融资租赁三十人论坛(CFL30)成立于年,是中国融资租赁行业影响力排名第一的智库组织。CFL30是由约30位中国融资租赁行业顶级高管、专家自发组织成立,论坛理事所代表的金融租赁、融资租赁公司资产规模合计占全行业资产比重超过60%。

我们的宗旨:超脱现有的金融租赁与融资租赁相对分割的行业格局,搭建一个全行业交流和研究平台。

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